关注当前，放眼未来，为了践行我校"促进每一名学生、教师主动和谐发展"的办学理念，在深入分析学情、师情和学校历史沿革的基础上，经过充分酝酿、推敲、论证，今年10月，我校正式提出了"导学、自学、求学、讲学、学思、学用"的课堂教学模式。学校明确了对课堂教学模式的定位，即对课堂教学模式的研究、实践，是当前我校推进课程改革、提高教学质量的抓手，是我校教学管理的着力点和归宿，也是促进教师专业发展的关键所在。

2、学校教学面临着减负提效的重大课题。

随着学生减负工作的不断深入，学生在校学习、自习的时间较之以前明显缩短了，这也是所有国办中学面临的同样问题。这种变化，使得不少教师感到教学的压力陡增。如何在不增加教学时间、不增加学生课业负担的前提下，有效提高课堂教学的效率与质量，如何让我们的每一节课学生学有所得、教师教有所成，这是当前摆在我们面前的一个亟待破解的难题。

3、推进课堂教学改革进程中面临的问题。

长期以来，我们对课改的理念、方法和策略等缺乏系统深入的研究与实践，课堂教学中（尤其是常态课教学中）对学生主体参与、自主学习的贯彻力度远远不够，常态课教学以讲授为主的课还占有一定的比例。这些成为制约我们课堂教学改革的瓶颈问题。

二、面对现实，我们做了什么？

1、从落实教学领导力的高度，努力提升教学管理者的管理理念，提高管理水平。我们的具体做法是：

（1）管理干部主动深入课堂。我校规定了中层以上干部每学期的听课数量，听课后将于相关教师进行评课，每周行政例会的第一个环节就是干部汇报交流本周的听课评课情况。我们认为，课堂能反映出教与学的现状，蕴涵着丰富的信息。干部经常进入课堂，可以深入了解教师的教育理念、教学行为、教研文化、经验、困惑和困难，以及课改要求与教学现状的差距，先进理念与传统行为的落差，了解学生的学习现状和需求，了解学校管理的运行现状，有利于学校工作上下一致，形成合力。

（2）教学管理干部积极参加中教科组织的听评课活动，在同行交流、专家点评的过程中，提高自身管理工作的专业化、科学化的水平。

（3）教学管理干部与我校特聘教学顾问定期举行教学管理专题研讨活动。我校的两位特聘教学顾问陈一新局长、范广泽科长提前布置研讨课题，每两周进行一次面对面的深入交流，最后由两位顾问进行点评。至今，本学期的专题教学研讨活动已先后进行了三次，研讨的主题包括"减负提效形式下教学管理的举措"、"当前教学管理工作的着眼点"、"挖掘我校教学中高效的典型案例"等。通过此类活动，有效地将教学管理干部的关注点引导到研究和破解实际问题的轨道上来。

2、以加强教师专业化建设为突破口，引领教师教育观念的更新和教学方式的改进。我们的具体做法是：

（1）请师大专家团队进驻学校，参与指导学科建设。我校与天津师大教师教育学院联合，创办了市内六区首个"教师教育教学研究实践基地".我们主动邀请师大的专家、教授走进校园，走进课堂，走进教学，通过定期参加学科组活动和不定期推门听课、评课活动，帮助广大教师更新教育观念，改进教学策略。教师也可以借助师大丰富的教学资源，拓展教学研究领域，不断充实自我。

（2）在全校教师范围内，坚持每月开展一次教学大讲堂活动。我们先后邀请到了陈一新副局长、韩锋主任、邢真研究员、王勤研究员、张明琪教授、靳莹教授等一批教育领域的资深专家学者为老师们进行专题讲座，重点围绕当前课堂教学中存在的突出问题，帮助老师们解疑释惑，进而引发广大教师对课堂教学的更深入地思考，从而有效地引导教师聚焦课堂、研究教学。

（3）大力强化教学管理干部对学科组建设的领导。学科组是教师从事教学研究的组织形式，也是管理干部赖以领导教学的重要形式。在工作中我们体会到，教学管理干部只有亲自深入学科组参与活动，以自身关注学科组活动的热情来鼓励教师积极投入，在教研活动中充分发挥影响力，对教师起到以身示范的教育作用，这是加强教学领导力的关键所在。本学期，教务处在《学科组长工作手册》的基础上，进一步细化了对学科组工作的要求，设置了学科组建设专题档案柜，积累学科活动的过程性资料，定期进行交流、展示、点评。

3、启动名师工程，打造一支骨干教师队伍，实现以点带面。我们认为，学校的可持续发展需要有着扎实的专业理论素养和研究能力，富于创新精神的专业型的教师队伍。基于此，今年5月份，我校启动了首届首席、骨干教师评选工作，这不仅是我校教师队伍建设的一件大事，也是六十六中发展史上的一项创举。我校广大教师更是投入了极大地热情参与此次活动，全校共有57位教师报名。经过说课、做课、民主评议、教学过程考核等一系列环节的评比，最终遴选出了我校首届首席教师8人、骨干教师19人。首批首席、骨干教师与学校签订了工作协议。他们不仅仅是享受首席、骨干教师的待遇，同时还要履行作为一名首席、骨干教师的相应义务，他们将在未来学校的学科建设、校本研修、乃至教师专业发展的工作中发挥应有的作用。根据我校出台的《首席骨干教师考核实施办法》的规定，我校的首席教师、骨干教师不搞终身制，每届任期两年，两年后自动终止资格，重新申报。任期内每年进行严格考核，考核合格者将继续留任，考核不合格者将被自动终止资格。首席骨干教师的主要职责是围绕学校阶段教学工作，发挥示范引领作用。例如，近期随着我校"导学、自学、求学、讲学、学思、学用"课堂教学模式的提出，学校要求每位首席骨干教师率先实践课题教学模式，每人完成一节示范课，学校组织全校范围内的听评课活动，同时作课教师还要进行说课，整个过程全程进行录像。这样，就使得每一节公开示范课成为了一次学科教学的专题研讨活动，大大拓展了教学研究的空间。

三、近期，我们还准备做什么？

1、推进导学案的运用。目前，初高中各科导学案的编写已经形成了基本框架，正在请专家提出修改意见。下一步是将相对成熟的导学案应用于课堂教学，要把编写导学案、使用导学案变成教师进行常态课教学的规定动作。

2、推进思维导图的运用。思维导图是表达发射性思维的有效的图形思维工具，它有利于培养学生的学习兴趣，保持学生学习的主动性，有利于帮助学生构建知识网络，训练学生思维，也有利于教师转变教学观念，转换教学模式，提高教学效率。在今年5月，我校组织学科组长到大港二中参观思维导图的运用成果展示，对思维导图有了感性认识。今年11月，天津师大的靳莹教授为我校全体教师进行了有关思维导图的专题讲座，从思维导图的概念、理论基础，到思维导图的制作方法、使用技巧，使广大教师对思维导图有了初步的理性思考。下一步是在一些学科中尝试使用思维导图，使用过程中教务处随时监控，根据使用效果把握推广的进度、节奏，最大限度地发挥思维导图对教学工作的积极作用。

观夏调研报告篇2

根据我校近几年的课堂教学的实际情况和学生成绩及素质提高的幅度。我认为课堂的有效教学存在一些问题。根据学习实践科学发展的要求，我对教学的有效性进行调研，现将调研的情况报告如下：

集体备课调研情况：

本学期对各学年备课组集体备课进行调研和参与16次，高一学年6次、高二学年5次、高三学年5次。各备课组都能按时按指定地点进行集体备课。集体备课对一节课的教材内容备的比较好，但对一周的备课及教学方法和学生实际及学法备的不够全面和完整，对班级的分层教学、例题、习题研究的还不够到位。

上课调研情况：

本学期已听课堂36节，高一学年14节、高二学年10节、高三学年12节，其中理科班28节、文科班6节。从教师上课看，大部分教师能按集体备课内容进行教学，注重学生的能力培养，按新课改要求进行上课。但存在组织教学不到位，在教学过程中还有重复浪费时间的现象。在精讲、精练上还有没达到程度的时候。学习理解的透彻深刻还有不到位的现象。学生学习的积极性、学习激情还没有完全调动起来。解决问题的方法及应用的灵活性上还需下功夫，课堂时间还没有达到有效利用。学生学习的积极性不高，学习态度不够端正，某些科目学生的学习方法不得当和基础知识掌握不够扎实、系统。应用知识解决问题的能力还不够强。

课后调研情况：

检查课后教师对教学反思、学生作业批改、自习进班辅导情况。90%的教师能够进行教学反思总结，60%的教师反思的比较好。大部分教师能对作业及练习认真批改，但个别文科批改的次数不够，自习进行辅导答题的情况比较好。

根据上述的调研来看，大部分课堂有效教学的成效还可以，少数教师的教学有效性还没有完全达到，原因是师资还没有达到一定的程度。

学校现有教职工175人，专任教师156人，高级职称教师37人，中学一级职称教师44人、初级职称教师44人、未定级教师19人。其中男教师60人、女教师96人。50岁以4人，从初中(缺教师时)调入33人，近三年招聘大学生43人，30岁以下教师63人。教师专业化水平还没有达到较高程度，高中骨干教师缺少。男、女教师比例不均衡，新教师比例偏大等。针对学校现状，解决有效教学问题，必须加强教师思想解放、教学观念更新，加强教师专业化水平提高。加强新课改理论和实践学习。加强指导和检查力度。加强课堂教学管理和学生思想品德培养，注重学生学习方法的指导。加强学生能力培养。使学校的教学更加有效，教学和教育水平不断提高。

观夏调研报告篇3

近期本人参加了学校专业建设专责小组到广州市旅游商贸学校、广东省财贸学校和组织美术设计科组到珠海三职、中山中专进行参观调研学习。通过这两次外出参观学习结合我校本专业近年来科组建设情况提出几点想法：

一、广州旅游学校“校店合一”学校功能设施结合专业课程建设，学生“上校如上班、上课如上岗”专业课程与企业工作零距离，用人单位参与课程设置，学习过程是工作过程的模拭等对我校课程改革有借鉴作用。

二、广东省财贸学校学分制，限选科目、任选科目、必修科目课程组织开设较成熟。本科组下学期计划加大选修课开设由原来一下午改为两个下午，虽然老师在备课和管理学生等工作量增大，但教学效果好。在课程科目开设、学生人数限定等方面合理利用资源提高教学质量，并科组内制订奖励开选修课老师的方案，教师自定方向发展的一个体现。

三、科组课程推行模块教学，专业老师排课要集中，尽量每周2-3天上课或2-3月把课上完，让老师有更多时间钻研业务，提高实操能力，指导学生实训及参加师资培训。

四、我校是全省较早开设美术设计专业、动漫专业的职业学校，由于这些专业的教学设备经费投入需要很大，因此尽管开得早但教学硬件跟不上，知识更新又快，所以教学质量不理想。要设法完善、增加教学设备，建立课程模块教学工作室或导师工作室。

五、师生与企业联系不够，要坚持以就业为导向，先提高老师职业岗位能力，才能有效提高学生就业能力，确定专业培养目标、课程设置和教学内容。

六、坚持工学结合、校企合作、顶岗实习、真实任务实践、分岗位教学等人才培养模式，行业专家、一线工作者到学校与师生交流。

七、完善学生评价体系，本专业要加强毕业创作或毕业设计，内容可以结合实训课程，完善技能竞赛制度。

八、专业部管理由本专业老师承担，更熟悉专业情况有利于专业建设和管理学生。

九、放权科组使科组在教学和管理学生上发挥更大作用提高效率及质量。加强科组与社会外界联系，充分整合学校和科组资源开拓多种办学模式和培训项目。

十、加大力度创品牌专业、树名师形象，师生多参加社会公益活动等加强宣传学校，校内外及时经常地宣传师生成绩。

观夏调研报告篇4

一、新时代证券客户经理情况简述

我实习所在的新时代证券有限责任公司是一家专业化、全国性的综合类证券公司。公司由资产质量优良、资金实力雄厚的股东出资而成。注册地为北京市，注册资本金为人民币146327。20xx06万元。公司下属2家分公司，45家证券营业部，遍及北京、上海、天津、重庆、内蒙古、河南、河北、山东、江苏、浙江、湖南、湖北、福建、四川、广东等全国15个省、自治区和直辖市，形成辐射全国、布局合理的客户服务和经营网络。我所在的岗位是证券客户经理，证券客户经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有维护双方利益的责任，既要使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培养与客户的友善关系。证券客户经理的职责是：负责拓展销售渠道，发展新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传给现有的及潜在的客户；负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值。

由于我是应届毕业生，没有实际工作经历，所以根据公司要求参加了入职前的基本培训，包括1业务培训、礼仪培训、交际能力培训以及团队协作培训。业务的培训的内容是：1、客户的开发与维护，2、渠道的开发维护，3、业务流程的熟；

礼仪培训的内容是：1、客户接待，2、交际礼节；交际能力培训和团队协作培训作为一个综合培训版块，主要对沟通能力以及解决问题的方法进行综合性培训。

经过了为期两周的培训，我大致熟悉了我的工作，开始进入营业部正式实习。在实习过程中我必须严格遵守公司的作息制度，清楚自己的职责所在。

我每天早晨8：30上班，简单整理状态和仪表后开始开晨会，进行例行总结与经营任务安排，并且分发研究报告。9：00把自己的资料整理过后，开始正式接待客户，我在实习初主要要为客户提供咨询，并进行业务的简单讲解，并在闲暇时间熟悉业务流程，关注市场信息，研究公司股票交易系统操作同时学习对盘中股进行简单的分析。对业务较为熟悉之后开始为客户办理开户，交易，以及转托管等业务。11：30—13：00为休息时间，13：00—3：00继续工作。在结束工作之前要对客户资料进行整理，归入档案。业务单据要扫描至各个业务目录，并发回总部。

二、工作中存在的问题及成因

我在共工作中存在的主要问题是客户成功开户的比率较低，造成这一点的主观原因主要是我刚刚接手工作对工作相对还不够熟悉，工作方法还不够成熟，同时工作上欠缺主动也是我的一大缺点，另外，平日工作中很少能有机会与其他营业点的工作人员沟通学习经验也是一个很大方面的欠缺。

我的`问题主要体现在以下的方面：

我所掌握的专业知识仍然不够丰富，有时遇到客户的在专业方面的疑问和咨询，无法很好地回应客户，对业务流程的掌握依然不够熟练，在为客户办理业务或讲解业务时有时无法做到行云流水，出现停顿，在最开始就已经丢失了一定的客户，原因是我没有很好的掌握足够的专业知识，不仅包括平时最常接触的a股，基金，还要对权证、b股、h股还有很多k线的专业知识也没有足够的了解，更关键的是我还没有积攒足够的销售方面的知识，很多时候都是根据自己的主观推测来判断与客户沟通的策略，这直接导致了很多客户的流失。

向客户解答一些关于证券知识的常识性问题时不够耐心，没有非常耐心的向客户解释、剖析问题。原因是我还没有真正的投入到证券客户经理这一职业之中，责任意识不够，没有真正把客户的利益放在首位。而是把自己放在了首位，没有考虑到客户的权力，只把工作当成了一种任务，没有把这个职业正正的当做自己的视野。

另外我开发客户比较被动，没有完全发挥出自己的主观能动性，习惯于等着客户上门，而很少主动的去搜寻发展潜在的客户，像发放业务介绍传单，上门拜访推销都比较少。形成原因就是有一部分是自己的责任心不够强，还有一部分是没有认真对待开发客户这件事，没有意识到主动接触陌生的环境、陌生的人去发展新的客户是为自己带来社会阅历与提升收入的极佳的一种方法。

我的交际能力仍有必要提高，没有在实践中与客户沟通时降低自己的地位，以客户本身为主体，需要继续学习把握客户的诉求掌握谈话的重点，把握客户的心理，继而提供有效的信息以及恰当的回复，继而抓住客户的信任与认同，成功的发展客户。还有在与客户沟通时，倾听这个环节做的还有待提高，总是喜欢站在自己的角度去思考问题，而没有做到换位思考，并把自己的想法加于客户，使与客户的沟通变成了不愉快的经历，也导致了客户的流逝。

在维护客户方面我也做得不够好，没有把客户开户、转托管之后的后继服务做好。定期与客户联系的次数不够多，提供的有效信息仍然不够丰富，没有积极、有效得与客户沟通，致使客户的意见不能很好地反映出来，最新的市场信息以及证券公司服务信息不能横好的传达，一定程度影响了客户对于我和新时代证券的信任度提升造成了一定的影响。客户回访也是维护客户的一种方法，也是发现自己工作不足的一种方法。客户回访方面，仍然不够细致，套用一同样的模式去回访所有客户，可能达不到预期中增进客户信任度，满意度的效果。原因是没有针对对客户的收入水平，投资规模，以及投资风格进行一系列分类，然后根据客户群不同制定不同的回访沟通模式。比如说针对投资金额较低、稳健型的客户可以先去了解客户的投资观念，然后对其表示认同，继而询问最近的收益情况，再根据具体情况得到该客户对服务和信息的满意度以及客户的中肯建议。

我在工作中问题很多的部分可以归结于经验不够，虽然很多经验可以找到规律，归纳为知识，但是这个过程非常困难。可是反过来很多知识的获得却可以通过重复的做某事得出的经验而获得。我相信我在业务水平上的欠缺，是自己的经验还不够，而没有足够的知识去应对每每不同的客户与环境。我相信可以通过勤奋的锻炼来，改变自己。通过学习其他金融机构的资料，我总结出来了客户经理普遍存在的问题，我也或多或少的存在着这些问题，一下是我摘录的的一部分，我也会在工作中解决这些工作上的问题：

“第二，客户经理对客户的服务过程中，往往为了眼前的利益而伤害客户的利益。由于我国的证券市场远未完善，整个市场离所谓的‘三公’还相差甚远。因此在这样一个没有‘效率’的市场中要做一个称职的客户经理本已很难，尤其在行情低迷时。但现实情况是，一些营业部为了多赚佣金，不惜让客户经理绞尽脑汁鼓动客户多做交易，至于客户的损失可以不管不问，因为客户的交易要‘风险自担’。其结果，券商有了佣金收入，客户经理有了提成，而客户因此亏损加大了。从长远看，这其实是"杀鸡取卵"，是将客户向营业部门外赶，这种做法对营业部的品牌形象和客户经理的信誉都将带来长期的负面影响。无数事例也证明，客户受损失的比例多了，从大的方面看，对整个国家证券业健康发展不利，从小的方面看，券商的企业品牌会遭到无法预料的损害，因为误导和诱惑客户的最终苦果必然由券商最终品偿。对客户帐户的管理是指建立详尽的客户服务档案；接受客户委托对其帐户负责日终对帐、委托的确认及资金、股份查证以防止差错等。其二是为客户提供信息咨询、投资建议等投资顾问服务。这类服务主要是根据营业部的安排和客户的要求，提交有针对性的分析报告、股评报告、解答客户的咨询；了解自己所服务的客户承受风险的能力及风险偏好，有针对性的为客户提供投资组合和理财的咨询建议；同时根据客户的需要收集、分析、传递信息，帮助客户投资理财。总之，客户经理切忌为了开发客户而不顾法规限制为客户提出收益保底或全权接受客户委托代其进行投资操作等违法违规作业。在上述二类业务范围内积极开展工作，客户经理制对树立券商品牌的广告效应及盘活存量客户中休眠或半休眠客户迸发活力，对进一步开发新客户、增加交易量、提升营业部经济效益将产生巨大的推动作用。现在证券公司只注重客户的数量而忽视客户的质量，其实高质量客户很重要，他们往往起到关键作用。证券公司最终是以盈利为目的的，所有客户都是公司的‘摇钱树’，证券公司的产品就是‘泥土’而我们的服务就是‘水’关键是要把三者都结合在一起“摇钱树”才可以摇钱，正确的把握三者的比例我们才能有所收获。”

三、解决问题对策措施及预期效果

我通过查阅资料、询问老人总结一些经验：

必须要把自己的身份，任务和最终目标摆正。在客户眼中的我们是证券公司的客户经理，但在我们自己的眼中，我们的身份就是一名普通营销人员，我们的任务就是要把自己的产品最大限度的让客户接受，我们的最终目标是让客户开户，并在一定的时间内买卖股票，发生交易，从而使我们为公司带来效益。证券市场的风险性是必然存在的，要长期地吸引住客户必须具备专业化的形象。所谓专业化，就是在各方面都做得好一点点。而这些方面包括专业知识、背景知识、个人状态、行动能力。专业知识包括证券从业人员必须掌握的与证券投资相关的基础知识，以及关于自己所在公司情况的知识。背景知识包括社会、财经、政治的一般知识。客户经理并不需要成为这些方面的专家，但对这些内容应该有所了解。个人状态包括外部状态与内部状态。外部状态就是个人的仪表举止，而内部状态就是个人的情绪与心态。取得良好的个人状态的一个方法就是向成功人士学习。行动能力就是计划与准备的能力，执行与实施的能力，以及总结与提高的能力。

客户的开发与派发宣传页是密不可分的，若在派发折页的过程当中没有人前来咨询，我们便要采取主动出击的方法，不要认为发完折页后就完成了任务，这样就不会为公司带来效益，只有在开发客户的过程当中机会把握的准才能像踢球似的多进球、多得分。

在客户开发过程中，客户经理所接触的人员可能具有不同的决策角色，包括：决策人、代理决策人、影响决策人。不同的决策角度所考虑的问题会有所不同，所起的作用更是不一样。客户经理必须能够判断所面对的人的决策角色，以采取适当的策略。一个良好的开场白可以给客户留下一个良好的第一印象，使客户愿意继续听你后面所讲的内容。开场白的过程可以包括：确认谈话者的身份、问候客户、对客户做出适当的赞美、提出吸引客户的内容、介绍自己、邀请客户进一步了解情况。

吸引客户可以采用介绍式、类比式、释疑式与好处式这四种形式。如果客户表示没有兴趣的话，可以提出先寄一些资料，还可以请他/她介绍别人谁会有兴趣。如果客户有兴趣进一步了解情况的话，可以先简要地介绍一下自己，然后应该把注意力集中在更多地了解客户的情况上。

说服与辨论不同，你的最终目的是要让客户采取你所希望的行动，而不是证明谁是对的、谁是错的。而要让客户采取你所希望的行动，就要让客户自己相信，他/她这样做的结果对自己是有好处的。

要想说服客户首先要了解客户所希望得到的是什么，这样才能够针对客户的需要，提出你的好处来打动对方。这就是对客户进行评估的过程。而且，你还必须通过评估了解哪些是有机会、值得开发的客户，哪些是不值得开发的客户。

与客户接触时，留给客户的第一印象非常重要。在接触客户之前，应该首先确立接触客户的目的，这样才不会浪费时间与精力，才会使你的客户接触更有效。接触客户的目的可能包括：了解客户的情况、让客户了解自己、树立自己的专业化形象、让客户采取行动。在需要与客户讲解时，不能做“评书”求讲解，要与客户在一种和谐的气氛中问答兼备，讲解的过程话语不要过贫，要恰倒好处，若讲到客户不感兴趣的内容，要立即打住，改换话题。在遇到不善沟通的客户时，要采用比较和谐的语言缓和气氛，再采用半问半答，让客户主动追问的方式进行沟通。

根据客户对证券投资的态度与了解程度，可以把潜在客户分为回避型、委托型、咨询型与自主型四种类型。这些客户类型各有特点，所要求的服务的侧重点会有所不同。客户经理可以根据自己的情况，有所选择。潜在客户的来源包括自己所熟悉的亲戚朋友、别人的介绍、自己直接接触。客户经理要具备与陌生人打交道的能力，要善于发挥人际关系网络的威力。对于已经明确的潜在客户，可以根据他们的潜在投资资金规模、成功开发这些客户的可能性与他们选择客户经理的时间性来排序，以安排接触这些客户的时间顺序。在与客户沟通的过程中有一个中心一定要把握住，说的每一句话都要让客户明白：我们的服务就是要为客户省钱、就是要让客户的资金更安全、就是要让客户炒股更方便。你只要能做到这点就能让客户相信公司。

充分了解客户的情况，鼓励客户参与，应该通过提开放式问题的方法，让客户多开口说话。所谓开放式问题就是无法用“是”或“否”等肯定或否定的答案来回答的问题。开放式问题可以用关于法、反问法、假设法、请教法、沉默法、认定法等几种方法来提出。

了解客户所希望得到的是什么，这样才能够针对客户的需要，提出你的好处来打动对方。这就是对客户进行评估的过程。而且，你还必须通过评估了解哪些是有机会、值得开发的客户，哪些是不值得开发的客户。

对客户评估可以分为三个阶段。价值评估是了解客户的价值有多少，是不是值得开发。机会评估是了解客户的需求是什么，有没有成功开发客户的机会。而策略评估则是了解客户是属于哪种类型，应该采取什么策略来开发。

定期或不定期的做客户回访，这样就会让客户感到放心，同时也能感受到你对他的重视与尊重，而且还会加深我们之间的沟通，为再一次做老客户的二次开发（包括营销基金和介绍新客户）埋好伏笔，让他们在一次给我们带来效益。

客户开户后，一定要做好客户的维护，包括回访。因为只要客户在公司一天都能给我们带来收益的，还可以给我们做宣传，有亲朋好友炒股时他就会想到我们；无论什么时间、什么情况下，都不能将个人情绪带入工作中，客户任何时间给我们打电话都要先温情的送上一句“先生/小姐，您好！”而且要精神饱满，即使在电话里也能让客户看到我们的笑脸或者感到我们笑容可掬，把我们的服务做到家，做到位。

通过学习这些资料和向老人请教经验我学到很多我没有考虑过的东西，我也因此有了很大的提高。我相信经过一段时间的练习，我的业务水平会有很大的提高，为新时代证券做更大的贡献。

观夏调研报告篇5

1999年，对于中国移动通信业而言，无疑是经历着产业深刻变化，进一步走向成熟的一年.无论是从移动通信业资费的大幅下调、手机设备的市场演化、服务项目的调整、服务质量的逐步改善，还是移动通信业运营体制改革的深化及加入wto脚步的临近等方面，移动通信业在取得良好发展的同时，也存在不少的不足之处。表现在市场发展上，移动通信用户进一步快速增长，运营企业市场竞争态势更趋合理，为中国移动通信业跨入新世纪奠定了较好的基础。本调查采用随机抽样方法，通过对北京市城八区302位普通消费者的调查，就1999年北京移动通信市场的发展水平、发展状况以及消费者对1999年移动通信市场重大事件的认知、态度和市场现状的评价等方面进行了研究，调查结果可推论北京城八区18—50岁的普通消费者，一定程度上也反映了中国移动通信业的发展状况、市场现状及其存在的问题。

1999年末移动通信市场现状

手机普及状况。调查显示，北京市18—50岁的人群中，有略超过半数(%)的被访者使用手机，可见至1999年底，北京市场手机的发展水平是比较高的，占经济活动型人口的一半左右。不同年龄消费者手机的拥有率存在较大差异(见表1)，调查显示，18—29岁，30—39岁，40—49岁手机拥有率分别为%、%和%，假定50—54岁年龄组与40—49岁相同，以北京市三年龄段人口年龄结构比重进行加权平均，则大致可推算1999年底北京市城八区手机普及率约为30%，即每10个人约拥有3部手机。以北京城八区拥有650万人口计，城区手机用户达195万。

消费者特性。

就消费者而言，除年龄外，不同性别、学历、职业和以往的人群手机的拥有情况必然存在较大的差异。

调查显示：

就性别而言，男性拥有率要明显高于女性，近六成(%)男性被访者拥有手机，女性被访者则为四成强(%);

就年龄而言，30—39岁的中青年消费者拥有率最高，超过2/3，18—29岁，40—49岁组拥有率要低得多;

就学历而言，随学历升高，拥有率显著升高，特别是以高中与大专学历为分界点，差异明显，即手机拥有者主要集中在大专以上学历人群，高中以下学历较少;

从收入水平看，随收入升高，手机拥有率明显升高，以月收入3000元及1500元为分界点，月收入3000元以上者拥有率高达手机市场调研报告范文左右，1500元以下者为12—30%，低于平均拥有率，1500—3000元者为65%左右，亦高于平均拥有率。

从职业类型看，手机拥有以企事业单位管理人员为最(80%左右)，其次是个体业主、自由职业者和公务员(60—70%)，再次是专业技术人员和普通职员(50—60%)，工人和服务人员拥有率最低，仅为5%左右。

可见，手机用户群主要集中于30—39岁，大专以上学历月收入在1500元以上尤其是3000元以上的消费群体，值得注意的是月收入达到1500元的中等收入人群正日益成为手机大众化趋势的主要目标消费。

对于北京市场的两大运营商中国移动通信公司(原中国电信，下同)和中国联通，二者的消费群体在年龄上存在某种细微差别，比较而言，中国联通更受18—29岁的青年人群的青睐，而中国移动通信更受30岁以上中青年和中年人群的青睐。

调查显示，1999年底，北京手机市场的品牌分布状况与以往相比并没有太大的改观。传统三强摩托罗拉、爱立信、诺基亚仍然占据市场的领先者地位，三者总和市场占有率超过80%，其它品牌均难以望其项背。其次是西门子、飞利浦、三星等第二集团品牌，市场占有率10%左右，其它品牌还有松下、阿尔卡特、高通等国外品牌，市场占有率均很低。在电信长城cdma手机中，除摩托罗拉外，主要有三星、高通等品牌。值得注意的是，虽然1999年是众多国产手机厂商发动大规模广告宣传攻势的一年，但北京的市场现状仍然未能给国产手机留下太多的市场空间，国产手机市场业绩不佳，既有历史的原因，也有其技术、宣传和服务策略等方面的原因，如何做好国产手机这篇大文章，在手机市场上分一杯羹，其路还正长。

1999移动通信发展状况

移动通信发展态势。调查显示，所有拥有手机的被访者中%在1998年前购买手机，%在1998年内购买手机，%在1999年内购买。可以看出，近几年中，1998年是手机增长最快的一年，虽然调查数据存在一定的偏差，仍足以表明1998年内北京手机的增长率近乎翻了一番。事实上，全国手机用户在1998年内亦从1000万增至xx万。进入1999年，虽然手机市场仍处在高速增长之中，但增长速度已显著放慢，从调查看，1999年北京市场增长无论从绝对数量还是相对速度均较1998年有所放慢。在北京这样经济较发达的特大城市，手机普及率几近30%，虽然年内手机入网资费持续下调，但其它资费如通话单价和月租费等仍保持不变，手机增长放慢是不难理解的，但以此推论全国市场的发展趋势则失之偏颇。因此，在北京这样手机普及率较高的大城市，为促进手机的持续发展，进一步降低手机的使用成本包括通话单价、裸机价格、入网费和月租费等长期成本，将是一种必然的选择。

手机消费群体特性及其趋势。就1999年购买手机的消费者自身特性而言，从性别看男性仍高于女性，分别占55%和45%左右;从年龄看，以18—29岁和30—39岁的青年人和中青年人为主，分别占43%左右;从学历看，以大专以上学历特别是大学以上学历为主;从收入看，则以月收入1500—3000元者为最多，其次是月收入3000—5000元者和800—1500元者。与1998年购机者相比，1999年购机者表现出了一些明显的趋势。

(1)虽然女性购机者仍处于少数，但女性购机者越来越多，从%增至%。

(2)购机者年龄分布趋向于分散，从集中于30—39岁的中青年人群逐步分散至18—29岁青年人和40岁以上的中年人。

(3)购机人群继续集中于高学历人群，但趋势已不很明显，这可能与北京消费者普遍具有较高学历有关。

(4)由于手机各种价格的持续下调，手机消费日益大众化，使手机能够为更多的中低收入者购买，表现为1999年购机者进一步趋向中、低收入者，且分散至各个收入阶层，而高收入者由于普及率高，购机比重反而下降。

消费者运营商及手机品牌选择。调查显示，与1998年相似，1999年购机者的运营商选择基本状况仍是移动通信公司多于中国联通。电信长城cdma选择比重仍很低，但与1998年相比，1999年消费者对中国移动通信公司的选择略有下降(约2个百分点)。中国联通则略有上升(约3个百分点)，电信长城cdma稳中略降。中国联通的缓慢上升，显露出移动通信市场正缓慢发生着有利于消费者的市场竞争态势。从消费者的手机选择看，除传统三强仍居主导地位，且摩托罗拉有进一步加强之势外，手机选择进一步多元化，处于第二集团的西门子、飞利浦、三星等品牌有所上升，升幅为1—4个百分点不等，而国产品牌则仍是雷声大，雨点小，消费者选择很少。

消费者购买行为。中国移动通信业发展到现在，已经走过了十几年的历程，早期的手机消费者越来越多地需要更换手机(保留原号)或者新购手机重新入网，淘汰原有手机。1999年新购手机中，这两种情形比较明显。调查表明，1999年内平均每售出6部手机，就有一部是新购手机入网，淘汰原有手机(包括原号)，一部是新购手机，替换原有手机，其余4部是首次购买手机入网。其中，对中国移动通信公司用户而言，淘汰原有手机而入网和替换手机的比例分别为%和%，首次入网者占%，中国联通用户首次入网占%，淘汰和替换原有手机分别占%和%。均为新入网或淘汰原有手机入网，而无替换手机的情形。

购买价格。调查显示，1999年手机市场裸机价格在进一步下降的同时，价格差别很大，有的高达6000元以上，有的则低至1000元左右，这与手机市场进一步细分化，产品/服务功能逐渐拉开档次密切相关。裸机平均价格则降至xx元左右，这也是手机购买者逐渐向中低收入阶层过滤的主要原因。至于入网费，1999年内两次下调，其中中国移动通信公司分别下调至1000元和700元左右，平均为920;中国联通则分别下调至780元和300-500元左右，平均为580元左右。总体而言，调查表明最低为300元(电信长城cdma手机除外)，最高亦不过1250元，平均水平约为780元。

1999移动通信市场主要事件消费者认知

1999年移动通信市场热点不断，内容涉及资费政策、运营商服务、手机终端以及中美wto电信协议等诸多方面。调查显示，被访者认知最高的事件是手机资费(入网费)下调(%)，其次是中美wto有关电信协议的基本内容(%)，再次是双频手机进入市场(%)和中国移动通信公司从中国电信剥离(%)。被访者认知较高的还有上网手机(%)和联通手机直拨ip电话(%)。电信长城cdma手机话费降价一半(%)，预付费sim卡手机的推出(%)，网上拍卖手机(%)，手机点播信息增值服务(%)和联通手机免费邮寄话费清单(%)等认知度都不高，位居最后。纵观以上热点问题，可以看出，被访者认知度最高的是有关移动通信的产业政策问题，特别是资费政策，显示消费者对手机资费政策的关注。电信长城cdma手机由于用户规模小，其热点政策影响小，故认知度不高。

其次是对各类手机产品的关注，特别是去年年初就已成为热点的双频手机的推出，年内大肆广告宣传的国产手机的推出等。对于运营商推出的一些服务项目如预付费sim卡手机，手机点播信息增值服务及交费服务等认知不是很高，一方面显示消费者对这些问题不是很关注，同时亦显示运营商推出的服务宣传不够或目标受众有限。至于被访者对上述热点事件印象最深的三件事，结果表明，印象最深事件的排序与被访者的认知基本一致，印象度最高的是手机资费(入网费)下调(%)和中美wto电信协议的基本内容(%)，其次是中国移动通信公司从中国电信剥离(%)，双频手机进入市场(%)和国产手机进入市场(%)等，蓁各项排序基本与认知度排序基本一致。

1999影响手机购买的原因及消费者对市场现状的评价

调查表明，1999年，影响被访者购买手机的主要原因，最重要的是双向收费不合理(%)，其次是有替代品(%)、本人用不上(%)和通话单价偏高(%)、再次是裸机价格偏高(%)、入网费偏高(%)和月租费偏高，其它原因如服务、话音质量等不是很重要。综合起来看，除去有替代品和本人用不上等无需求原因外，影响潜在消费者购机的主要原因还在于价格，特别是通话单价，而双向收费归根结底还是手机的通话单价问题，这已成为购买使用手机的最主要障碍。对于话音质量、运营商服务质量等，由于潜在用户未使用手机，则仅是购买使用手机后才会考虑的问题。

不同年龄、收入水平的潜在用户在影响购买使用手机的主要因素方面亦存在较大的差异。研究表明，除双向收费不合理和有替代品外，18-29岁的年青人影响因素重要是通话单价偏高和裸机价偏高，而40岁以上的中年人影响购买的最主要原因是本人用不上等无需示的原因。从收入水平看，除双向收费不合理和有替代品外，中、低收入者主要原因依次是通话单价偏高和本人用不上，中等收入者是正好相反，而高收入者不购买则主要是由于有替代品和双向收费不合理。这表明，年龄越轻，收入水平越低，通话单价偏高对他们购机行为的影响越大。因此，在目前情况下，手机市场要获得更快的增长，仍需不断降低费用特别是通话单价和裸机价格。

调查表明，被访者对1999年移动通信业的评价最不满意的方面，最重要的是手机通话单价高(%)，远高于其它各项，其次是裸机价格高(%)、入网费高(%)和月租费高(%)，三者相差不大，再次是手机配件(如电池等)以次充好(%)，而通话质量差(%)、覆盖范围差(%)、手机维修服务差(%)、不能获得话费详细清单(%)和交费不方便(%)等均不很高。且这种评价在不同年龄、收入等特性的人群中差别并不明显。这再次表明，通话单价高以及手机价格、入网费和月租费等资费水平偏高既是消费者对1999年市场现状最为不满意的方面，也是影响潜在用户购买手机的最主要障碍。因此，不断调低手机的各项资费标准，仍将是今后手机市场发展的大势所趋，而随着移动通信产业的不断的成熟和进入wto带来的竞争压力，也将是理所当然的。

观夏调研报告篇6

从“真愁人”到“真好玩”，原来我这个进行线上教学的老师也重新认识了学习的本质是什么，重新了解到了学习的关键在哪里。在“停课不停学”的宗旨下，我的线上教学工作算是圆满完成了，现将这两个多月的线上教学总结如下：

一、“停课不停学”的“学”是指什么

在这一次疫情的影响下，我想我们每一位进行线上教学的老师都进行了“停课不停学”的“学”是指什么的自问自答，本人也不例外。我以为这个“学”，不单单是指学习的方式有所变化，也指学习的内容有待各位教学的老师认真审视了。在学习的方式上，无疑现在的线上教学是我们所有老师进行教学的重点方式，但我以为这种方式不是唯一的方式，我们每一位老师都可以在具体情况具体分析下对自己的学生进行有针对性的展开学习，不能因为全国都在进行线上学习便要求自己班上的学生都进行线上学习，万一有家庭没有这个条件怎么办呢?这次的疫情，不仅是考验我们全国上下医护人员的时刻，也是考验我们每一位老师的时刻。

二、学习在线上也在线下，在课本之外

对于这一次的线上教学，我也在教学的过程中也意识到了一些我们老师都需要重视起来的问题。我们班的学生家庭都是有条件线上学习的，可到底还是有学生家庭是无法进行线上学习的，那么在这样的情况下，我们每一个老师的教学应该如何展开呢?我以为这次的疫情真是一本“大书”，我们这些老师可以针对这次的疫情，对我们的学生展开一些相关问题的探讨，让每个年级的学生都能够主动探索关于这个世界关于这次疫情的学习，这不正是一次非常好的机会，让孩子们认识世界吗?不是对课本上知识的学习才叫做学习，我们作为老师，应该给孩子们树立一种“对所有未知的探索才叫做学习”的观念，让我们学生从小就懂得积极主动地学习。

三、育人环境需要学校和家长共同打造

在这一次的线上教学过程中，我也注意到我们老师和学生们的家长需要极好的配合起来，共同打造育人的环境，让孩子们能够在一种创造性的环境中去学习，而不是模式化的线上或者线下的学习中，学习一些课程以内的学习。我们可以通过一次突发的疫情共同来打造孩子们学习的良好环境，我以为这样才可以把学生们的学习引到正途上去。

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观夏调研报告模板6篇